Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Lanista Casino a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) engedélyével működik, ezért a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni szabályozást szigorúan betartjuk. Ezen az oldalon bemutatjuk, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, hogyan zajlik az ellenőrzés, és milyen következményekkel jár, ha az azonosítás nem sikerül.

AML elkötelezettségünk

A pénzmosás megelőzése nem opcionális feladat számunkra, hanem a MGA/B2C/823/2024 számú engedélyünk jogi alapja. A Lanista Gaming Ltd. (Málta) képviseletében minden tranzakciós és ügyféladatra vonatkozó előírást a hatóság elvárásai szerint alkalmazunk.

A szabályzatunk a máltai jogszabályokon és az EU 2015/849 irányelvén alapul, ideértve az ügyfél-azonosítást (KYC), a politicailag expoziált személyek szűrését, a szankciós listák ellenőrzését és a gyanús tranzakciók bejelentését a illetékes hatóság felé.

Mikor és mit azonosítunk

Az azonosítás három pilléren nyugszik: Ön kicsoda, hol lakik, és az Ön nevében álló fizetési eszközt használja. A regisztrációnál alapadatokat gyűjtünk, a teljes dokumentumes ellenőrzést pedig legkésőbb az első kifizetés igénylésekor végezzük el.

Kérjük, készítse elő az alábbi dokumentumokat, mert minden kifizetés előtt ezekre szükség van:

Érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy banki kivonat, 3 hónapnál nem régebbi, az Ön nevére szóló
Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a kártya első és utolsó négy számjegye, vagy e-pénztárca screenshot az Ön nevével
Nagyobb összegű kifizetésnél forrásigazolás (lásd a későbbi szakaszt)

Az ellenőrzés lépései

A feltöltött dokumentumait titkosított kapcsolaton keresztül, az EU adatvédelmi szabályozásának (GDPR) megfelelően, kizárólag az azonosítás céljából hozzáférő, megfelelőségi munkatársak elől védett tárolóban kezeljük.

1. Feltölti a dokumentumokat a fiókja Ellenőrzés menüpontja alatt, vagy e-mailben küldi el a [email protected] címre.
2. Automatizált rendszerünk ellenőrzi a dokumentumok valódiságát és olvashatóságát.
3. Megfelelőségi csapatunk kézi felülvizsgálatot végez, szükség esetén kiegészítő dokumentumot kér.
4. Értesítjük e-mailben és a fiókjában az ellenőrzés eredményéről.
5. Sikeres azonosítás esetén a kifizetése 0-24 órán belül indul.

Forrásigazolás kérése

Elfogadott forrásigazolás lehet munkabér igazolás, banki kivonat, adóbevallás vagy cég esetén beszámoló. A dokumentumokat ugyanolyan védelemben részesítjük, mint a többi azonosító dokumentumot.

Összegű kifizetés igénylése, ahol a napi limit 2,000,000 HUF
Kifizetés, amely lényegesen meghaladja az Ön korábbi aktivitását
Gyakori, szokatlan mintázatú befizetések
Politicailag expoziált személyként azonosított ügyfél

Tranzakciók ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést rendszerünk valós időben figyel. A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8,000 HUF, a napi kifizetési felső határ 2,000,000 HUF. Felár egyetlen tranzakción sem számítunk fel.

Fontos szabály, hogy a kifizetést alapértelmezetten ugyanarra a fizetési módra küdjük, amerről a befizetés érkezett. Ha például Visa kártyás befizetést teljesít, a nyereményt is a kártyájára vagy a részleteiben egyeztetett alternatív módra utaljuk.

Kriptovalutás befizetésnél (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether) a blockchain-elemzés eszközeivel ellenőrizzük az érkező forrást és a pénztárca címének korábbi előzményeit.

Ha az azonosítás nem sikerül

Ha a dokumentuma elavult vagy sérült, keressen minket az élő chaten (0-24 órában elérhető), és közösen megtaláljuk a megfelelő alternatívát. Hamis dokumentum benyújtása esetén azonban a fiókot azonnal lezárjuk.

Első felszólítás e-mailben és a fiókban, 14 napos határidővel
A kifizetések és bizonyos promóciók felfüggesztése
Súlyos esetben, például hamis dokumentum esetén a fiók lezárása és bejelentés a hatóság felé

Dokumentumok tárolása

Az azonosító dokumentumokat az engedélyünk szerinti időtartamban, a MGA előírásainak megfelelően legfeljebb 5 évig őrizzük meg az ügyfélkapcsolat befejezését követően. Ez a hatósági ellenőrzések miatt kötelező.

A tárolás titkosított szerverein történik, és kizárólag a megfelelőségi csapat számára hozzáférhető. A tárolási idő lejárta után a dokumentumokat véglegesen töröljük. Ha betöltési kérdése van, vagy kifizetése elakadt az ellenőrzés miatt, írjon a [email protected] címre.

Gyakori kérdések

Meddig tart az azonosítás?

A dokumentumok beérkezésétől számítva 24-48 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, és e-mailben értesítjük az eredményről.

Kell azonosítás a befizetéshez is?

Az első befizetéshez általában elegendő a regisztráció, de a forrás megbízhatósága érdekében minden befizetést ellenőrzünk. A teljes dokumentumes KYC az első kifizetés előtt kötelező.

Milyen dokumentumot fogadnak el lakcímingadolásra?

Elfogadunk 3 hónapnál nem régebbi, az Ön nevére szóló közüzemi számlát vagy banki kivonatot, amelyen a lakcíme szerepel.

Mi történik, ha nem küldöm el a dokumentumokat?

A kifizetést felfüggesztjük, és 14 napos határidőt adunk. Egyenlege megmarad, de a kifizetés az azonosítás sikeres lezárásáig nem lehetséges.

Kérhetek másik fizetési módra kifizetést?

Alapértelmezettként ugyanarra a módra fizetünk, amerről a befizetés érkezett. Kivételes esetekben, a megfelelőségi csapat jóváhagyásával, alternatív módot egyeztethetünk.